¿Cómo vender a cuenta corriente?
Facturá hoy y cobrá después, con el saldo de cada cliente siempre a la vista.
Actualizado el 11 de octubre de 2026
En corto: Facturás hoy y la factura queda con saldo pendiente, que se suma a lo que el cliente te debe; cada cobro baja esa deuda. Si le vendés en pesos y en dólares, el cliente tiene una cuenta corriente por moneda.
Vender a cuenta corriente es entregar y facturar hoy para cobrar más adelante. La factura queda con saldo pendiente y ese saldo se suma a lo que el cliente te debe.
Cada cobro que le registrás baja esa deuda. Y al revés: una nota de crédito, una seña o un pago de más le dejan saldo a favor, que se aplica solo en la próxima venta.
Los saldos nunca se mezclan entre monedas. Si le vendés en pesos y en dólares, ese cliente tiene una cuenta por cada moneda, cada una con su propio saldo.
Dejar una venta a cuenta corriente
- 1
Cargá la factura como siempre, con el cliente elegido (no consumidor final).
- 2
En Condición de venta, elegí Cuenta corriente en lugar de Contado.
- 3
Completá Vence con la fecha en la que esperás cobrarla. Es opcional, pero es lo que hace que la venta entre en la proyección de plata.
- 4
Emitila. La factura queda con el cobro pendiente y la deuda cargada al cliente.
Consejo
Si en la ficha del cliente cargaste su plazo de pago en días, el vencimiento se completa solo al elegirlo: la fecha de la factura más esos días. Igual lo podés cambiar a mano.
Importante
La venta a cuenta corriente necesita un cliente cargado. A consumidor final no hay a quién anotarle la deuda.
Ver quién te debe y quién tiene a favor
En Ventas → Cuentas corrientes está el resumen: una fila por cliente con saldo distinto de cero, con su moneda y su importe.
- Un saldo positivo significa que el cliente te debe.
- Un saldo negativo significa que tiene plata a favor tuya.
- Un mismo cliente puede aparecer dos veces si opera en dos monedas: son dos cuentas separadas.
- Todo el listado se exporta a una planilla para pasárselo al contador o cruzarlo aparte.
Saldo de la cuenta y plata disponible para pagar
Al abrir un cliente aparece arriba su saldo y, si le quedó crédito sin usar, cuánto de ese crédito está disponible para pagar. El ícono de información al lado de Saldo explica la diferencia sin salir de la pantalla.
- El saldo es el balance total de la cuenta: lo que el cliente debe menos lo que tiene a favor.
- El disponible es la parte de ese crédito que todavía está libre para usar en un cobro de hoy.
- Pueden no coincidir: si parte de una nota de crédito o de un saldo a favor ya se aplicó a otra factura, ese pedazo dejó de estar disponible.
- La línea del disponible solo aparece cuando queda algo a favor sin aplicar.
Consejo
Es el mismo número que ofrece la fila para usar el saldo a favor al momento de cobrar: mirarlo antes te dice con cuánto contás sin tener que abrir el cobro.
Ver también
El mismo par de números está en el recuadro Cuenta corriente del detalle de la venta: seguir una venta.
Mandarle el extracto al cliente
El detalle de la cuenta de un cliente es su extracto: cada factura, nota, recibo o seña con su debe, su haber y el saldo que va quedando. Lo podés acotar y bajar en PDF para mandárselo cuando te pide "cuánto te debo".
- 1
En Ventas → Cuentas corrientes, abrí el cliente.
- 2
Elegí el período arriba, con las fechas.
- 3
Si querés ver solo una parte, marcá los tipos de movimiento: facturas, notas de crédito o débito, recibos, señas, retenciones o ajustes de saldo.
- 4
Tocá Descargar PDF: el archivo respeta el período y los tipos que elegiste.
Consejo
Con un proveedor es igual, desde su cuenta corriente: sirve para cruzar tus pagos con su resumen.
Cobrar lo que te deben
Al cobrar, elegís qué facturas cubre ese pago. Si el cliente te da más de lo que debe, la diferencia no se pierde: queda como saldo a favor para la próxima compra.
Hay dos caminos según de dónde venga la cobranza:
- Desde la factura o desde la caja, cuando el cliente viene y paga en el local.
- Desde Caja → Cobros, cuando registrás una cobranza suelta que puede cubrir varias facturas viejas de una vez.
Ver también
El detalle de cada forma está en cobrar en la caja y en registrar un cobro.
Facturas vencidas
El listado de facturas tiene un filtro de cobro con la opción Vencidas: son las que ya pasaron su fecha de pago y siguen sin cobrar. Es la lista con la que conviene arrancar el reclamo.
Cómo decide Tilo que una factura está vencida:
- Si le cargaste Vence, manda esa fecha: está vencida desde el día siguiente.
- Si no tiene vencimiento cargado, usa el plazo general que definiste en las alertas de cobro, contado desde la fecha de la factura.
Consejo
Es el mismo criterio en todos lados: el listado, el tablero, la caja y el aviso de cobro miran la misma fecha, así que no vas a ver una factura vencida en una pantalla y al día en otra.
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