¿Cómo saber si me va a alcanzar la plata?
La posición de caja de hoy y la proyección de entradas y salidas de las próximas 8 semanas.
Actualizado el 23 de agosto de 2026
El flujo de fondos responde una pregunta que los saldos no contestan: cuánta plata vas a tener dentro de dos, cuatro u ocho semanas. Junta lo que ya tenés con lo que está comprometido a entrar y a salir, cada cosa en la fecha en que corresponde.
Es una proyección, no una promesa: solo cuenta lo que tiene fecha confirmada —un cheque con su día de cobro, una acreditación de tarjeta, una factura con vencimiento cargado—. Lo que todavía no tiene fecha se muestra aparte, para que sepas que existe pero no infle la proyección.
Mira toda la empresa junta, no la sucursal en la que estás trabajando: la plata es una sola.
Con cuánto contás hoy
Arriba de todo, Tesorería → Flujo de fondos muestra cuatro fichas con la foto del momento: lo que hay en las cajas, los cheques que tenés en cartera, lo que está por acreditarse de las tarjetas y el total disponible que sale de sumarlos.
- Cada ficha tiene un ojito arriba a la derecha: al tocarlo se abre el detalle de los movimientos que forman ese número, uno por fila.
- Desde ese detalle se entra a cada movimiento: el cheque, la acreditación o la compra que lo originó.
- Si operás en varias monedas, el total se expresa en pesos con la cotización que tengas cargada. Una moneda sin cotización queda afuera del total y te lo avisa.
La proyección semana a semana
Debajo hay una fila por cada una de las próximas 8 semanas, con las entradas, las salidas y el saldo acumulado al final de esa semana. Un saldo en rojo es el aviso: ese día no te alcanza.
Qué entra en cada semana:
- Los cheques en cartera, en su fecha de cobro.
- Las acreditaciones de tarjeta pendientes, en la fecha en que se espera que entren.
- Las facturas de venta que tengan una fecha de vencimiento cargada.
- Las facturas de compra impagas con vencimiento, que restan.
- El ojito de cada fila abre los movimientos concretos de esa semana.
- Con más de una moneda aparece un selector arriba: Total convierte todo a pesos, o mirás una moneda por vez.
- Si quedaron vencimientos pasados sin resolver, un aviso arriba te dice cuánto es y dónde revisarlo.
Lo que no tiene fecha
Al pie están las dos fichas de Sin fecha de vencimiento: lo que te deben en cuenta corriente y lo que le debés a tus proveedores sin una fecha pactada. Es plata real, pero como nadie sabe cuándo se mueve, queda fuera de la proyección.
Consejo
Si esas dos fichas son grandes, la proyección te está mostrando la mitad del negocio. Cargarles el vencimiento a esas facturas es lo que hace que el flujo sirva.
Qué cargar para que la proyección sirva
- En la factura de venta a cuenta corriente, completá el campo Vence. Ver vender a cuenta corriente.
- En la ficha del cliente, cargá su plazo de pago en días: el vencimiento se sugiere solo en cada factura.
- En la factura de compra, cargá su fecha de vencimiento para que la salida caiga en la semana correcta.
- Mantené al día los cheques y las acreditaciones: son las entradas con fecha más confiables.
Que te avise sin entrar a mirar
En Empresa → Ajustes → Alertas hay una alerta de Flujo de fondos negativo: te manda un email cuando la proyección de las próximas 8 semanas da saldo negativo en alguna semana. Es de toda la empresa, aunque la configures parado en una sucursal.
Ver también
El resto de las alertas y cómo se configuran: qué ajustes conviene revisar.
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