¿Cómo registrar y seguir un cheque?
La cartera de cheques de terceros, y los cheques propios hasta que los debita el banco.
Actualizado el 30 de octubre de 2026
Los cheques que recibís de clientes viven en su propia pantalla. No se cargan a mano ahí: nacen cuando cobrás con el medio Cheque o Cheque diferido, y ahí Tilo te pide los datos del papel.
Desde la cartera les seguís el rastro hasta que se depositan, se cobran, se usan para pagarle a un proveedor o rebotan.
Cómo entra a la cartera
Al cobrar con cheque, el cobro te pide los datos: banco, número y fecha de cobro son obligatorios; el titular y su CUIT, opcionales.
Un cheque al día nace con fecha de hoy; uno diferido, con la fecha que corresponda más adelante.
Qué podés hacer con un cheque
- Depositarlo en una cuenta.
- Cobrarlo en efectivo.
- Endosarlo para pagarle a un proveedor.
- Marcarlo rechazado si rebotó.
Cheques propios: seguilos hasta que los debite el banco
Los cheques que le das a un proveedor están en Tesorería → Cheques, en la vista Propios. Aparecen solos al emitir un pago con el medio Cheque o Cheque diferido, con el banco, el número y la fecha que cargaste.
- Cuando el banco lo pague, tocá Marcar debitado y poné la fecha. Si te equivocaste, Revertir lo vuelve a pendiente.
- La deuda con el proveedor baja al emitir el pago. De la caja banco, el importe sale recién al marcarlo debitado, con esa fecha.
- Mientras está pendiente, lo ves como salida en Flujo de fondos, por su fecha de pago, y Saldos de caja te avisa cuánto hay sin debitar.
- En una caja con turnos, el importe sale al pagar, como cualquier egreso del turno, y marcarlo debitado no cambia el saldo. Para que el débito mueva la plata, creá una caja simple para el banco, sumale el medio Cheque y pagá desde ahí.
- Los cheques cargados antes de este seguimiento figuran como debitados y sin fecha: ya estaban descontados.
- Un pago con el cheque pendiente se puede anular. Con el cheque debitado, primero tenés que revertir el débito.
Si el cheque rebota
Al marcarlo rechazado, si tenía un cliente asociado, la deuda vuelve a su cuenta corriente: la venta quedó sin cobrar. Se rechaza un cheque por vez: si el cobro trajo varios, los otros no se tocan.
Si ya lo habías endosado a un proveedor y te lo devolvió, también se rechaza desde el cheque, con Rechazar: vuelve lo que le debés al proveedor por ese cheque (más los gastos que te cobre) y la deuda del cliente (más los gastos que le cobres vos).
El pago al proveedor no se anula: los otros cheques o valores de ese pago siguen firmes.
Importante
Eso ajusta las cuentas corrientes, pero no emite una nota de débito fiscal. Si necesitás el comprobante para cobrarle gastos al cliente, emitila aparte: sumar un cargo.
Un pago a proveedor con un cheque endosado que rebotó ya no se puede anular: la deuda de ese cheque ya volvió a la cuenta del proveedor y se contaría dos veces.
Si anulás el cobro que trajo el cheque
Importante
El cheque se anula solo, pero únicamente si todavía está en cartera. Si ya lo depositaste o lo usaste para pagar, eso no se revierte automáticamente.
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